Money 2004: Setting Up Investissement et retraite Comptes Stock Option

Money for Investors

Le titre de cet article est "L'argent pour les investisseurs, mais j'espère que vous n'êtes pas venu à cette partie de l'article, s'attendant à trouver 10 -, 20 -, et de 50 billets d'un dollar plié entre les pages. Non, vous devez obtenir de l'argent pour vos investissements ailleurs. Après cela, cependant, vous pouvez utiliser Microsoft Money pour le suivi de vos investissements. Dans cet article, vous découvrirez comment enregistrer la vente et l'achat de parts des fonds communs de placement, les parts de stock, et des obligations. Vous trouvez comment mettre en place un portefeuille de placement électronique et d'examiner les investissements dans le portefeuille de différentes manières. Vous trouvez un tas de choses, à vrai dire.

Your Own Electronic Portfolio

Un Portfolio est une collection de placements. Après avoir configuré les investissements et les comptes de retraite, vous pouvez cliquer sur le bouton de portefeuille et de voir une version électronique de votre portefeuille. Après avoir mis en place un portefeuille comme celui-ci, l'enregistrement des opérations d'investissement est facile. De plus, la fenêtre de votre portefeuille est un excellent endroit pour commencer l'analyse de vos placements.

--Les noms de l'investissement ou comptes de retraite. Créer un investissement ou d'un compte de retrait pour chaque déclaration, vous recevez d'une maison de courtage, chaque institution financière, vous acheter des certificats de dépôt (CD) ou des investissements d'autres, et chaque régime de retraite que vous participiez po Faire rend si conservation des pièces plus facile parce que vous pouvez entrer des données dans le compte directement de la maison de courtage ou un relevé bancaire et même de concilier votre compte à partir des déclarations que vous recevez par la poste.

--Les noms des placements individuels. Après avoir configuré les comptes, vous liste les noms des valeurs mobilières en actions, obligations, fonds communs de placement, des CD, et ainsi de suite qui appartiennent dans le compte. Vous pouvez ensuite enregistrer les achats, les ventes, les réinvestissements action, les gains en capital, les dividendes, les fractionnements d'actions, et ainsi de suite dans le registre.

--La valeur total de vos investissements. Cette somme apparaît au bas de la fenêtre, le long de l'année-to-date gain en capital et le retour de vos investissements. Lorsque votre portefeuille est terminée, vous pouvez voir en un coup d'oeil la valeur marchande et le prix de chaque investissement. En changeant de vue, vous pouvez voir comment rendement de vos placements, comment elles ont changé de valeur, et comment vous leur avez attribués, entre autres choses. Analyser en cliquant sur le bouton Mon portefeuille, vous pouvez analyser les investissements de diverses manières.

Configuration de placement, de retraite et comptes d'options d'achat d'actions

Avant de pouvoir analyser vos placements, vous devez configurer un compte de placement, compte de retraite immobilisé ou Employee Stock Option de compte. Cette section explique comment faire.

Mise en place d'un compte de placement pour le suivi des valeurs mobilières

La première étape dans le suivi des investissements est de créer un nouveau compte pour chaque établissement, la maison de courtage, ou un plan de retraite que vous négociez avec ou participer po Après avoir configuré un compte de placement, vous décrire les valeurs mobilières que les pistes de compte. Étendre la dernière déclaration de la banque ou la maison de courtage à travers votre bureau et suivez ces étapes pour configurer un compte de placement:

1. Cliquez sur le bouton de liste de comptes à rendre à la fenêtre Liste des comptes.

2. Cliquez sur le lien Configurer les comptes.Vous trouverez ce lien sous Tâches courantes.

3. Cliquez sur le lien Ajouter un nouveau compte.Une fois que vous cliquez dessus, la première boîte de dialogue Nouveau compte s'affiche.

4. Entrez le nom de la maison de courtage ou d'une banque où vous conservez les compte dans la zone de texte, ou sélectionnez un nom dans la liste déroulante; puis cliquez sur le bouton Suivant.Si Money ne reconnaît pas le nom que vous entrez, vous voyez le confirmer votre nom boîte de dialogue. Choisir un nom de la liste des noms des institutions financières "et cliquez sur Suivant.

5. Sélectionnez le type de compte d'investissement et de cliquer sur le bouton Suivant.

6. Dans la boîte de dialogue suivante, saisissez un nom pour le compte.Le nom que vous saisissez s'affiche dans la fenêtre Liste des comptes après avoir terminé la configuration du compte. Pour plus de commodité, vous mai voulez saisir le nom de la maison de courtage où vous gardez le compte.

7. Cliquez sur le taxables ou d'impôt différé ou libre d'impôt pour spécifier si l'argent que vous suivez dans ce compte sont les impôts différés, puis cliquez sur le bouton Suivant. D'impôt différé signifie que vous n'avez pas à payer d'impôt sur l'argent que génère le compte jusqu'à ce que vous commencez la retirant à l'âge de la retraite. Probablement le bouton d'option à cliquer est imposable. La plupart des comptes d'impôt différé sont des comptes de retraite (la façon de configurer un compte de retraite est expliqué sous peu).

8. Dans la boîte de dialogue suivante, sélectionnez le Non, je vais faire cette option plus tard bouton; puis cliquez sur Suivant.Un peu plus tard dans cet article, dans la section », décrivant les titres dans les comptes de placement et de retraite", je vous montre comment enregistrer les opérations sur titres dans un compte d'investissement.

9. Dans la boîte de dialogue suivante, saisissez la valeur approximative du compte en le texte Investissements caseNe vous inquiétez pas d'être précis avec ces chiffres, ils sont utilisés pour la planification et d'estimation seulement. Vous pouvez obtenir la valeur estimative de son placement dans le compte de votre relevé le plus récent. Ne pas inclure de trésorerie dans la valeur estimée du compte si vous continuez de trésorerie ainsi que des investissements dans le compte. Si vous avez récemment vendu un titre ou effectué un dépôt dans le compte, il comprend vraisemblablement un peu d'argent. 10.Entrez le montant d'argent dans le compte dans la zone de texte en espèces, puis cliquez sur Suivant.Comme l'explique la boîte de dialogue, vous pouvez estimer le montant d'argent dans le compte de caisse si vous voulez. Les montants que vous entrez dans la boîte de dialogue sont utilisés pour des fins de planification. 11.Sélectionnez Je n'ai pas de comptes à d'autres de cette case d'option Institution et cliquez sur Suivant.12.Cliquez sur le bouton Terminer.Désélectionnez l'option Aller à la ligne d'installation pour Votre Brokerage Firm bouton d'option et la dernière boîte de dialogue. Ce bouton est pour la création d'argent pour que vous puissiez banque en ligne avec la firme de courtage. Après avoir configuré le compte de placement, allez à la fenêtre Détails de son et entrez le nom et le numéro de téléphone de votre courtier. Vous avez besoin de cette information au cas où vous devez appeler votre courtier. Vous pouvez entrer d'autres informations utiles dans la fenêtre Détails de même. Pour accéder à la fenêtre Détails d'un compte, cliquez-droit sur son nom dans la fenêtre de liste de comptes et de choisir Voir le détail du compte.

Configurer un compte de retraite pour le suivi de l'épargne-retraite et placements

Suivez ces étapes pour configurer un compte pour le suivi des placements fiscalement différé vous avez fait pour votre retraite:

1. Cliquez sur le bouton de liste de comptes à rendre la fenêtre Liste des comptes.

2. Cliquez sur le lien Configurer les comptes.

3. Cliquez sur le lien Ajouter un nouveau compte.Vous voyez la première boîte de dialogue Nouveau compte.

4. Entrez le nom de la maison de courtage ou d'une banque où le compte est gardé ou sélectionnez un nom dans la liste déroulante, puis cliquez sur Suivant bouton.Si Money ne reconnaît pas le nom que vous entrez, choisissez une firme de courtage de la liste dans la boîte de dialogue qui s'affiche ensuite.

5. Sélectionnez le type de compte de retraite et cliquez sur le bouton Suivant.

6. Dans la boîte de dialogue suivante, saisissez un nom pour le compte et cliquez sur le Suivant bouton.Le nom que vous saisissez s'affiche dans la fenêtre Liste des comptes après avoir terminé la configuration du compte.

7. Dans la boîte de dialogue suivante, sélectionnez le type de retraite compte que vous souhaitez configurer, puis cliquez sur le bouton Suivant.Si vous n'êtes pas certain du type de départ à la retraite compte que vous traitez, vous pouvez cliquer sur un type de compte dans la zone de liste sur la gauche pour voir sa description dans la case sur le côté droit de la boîte de dialogue.

8. Si vous suivez un conjoint ou les finances de partenaire avec l'argent, choisissez le Nom de la personne dont le compte de retraite que vous désirez suivre, puis cliquez sur le bouton Suivant.L'argent devient le ou les noms sur la liste à partir de l'enquête que vous prenez quand vous installez le programme, mais si vous ne prenez pas l'enquête, ne vous inquiétez pas. Entrez le nom, puis de remplir les boîtes de dialogue pour décrire vous-même ou votre conjoint ou partenaire.

9. Dans la boîte de dialogue suivante, sélectionnez le Non, je vais faire cette option plus tard bouton; puis cliquez sur Suivant.Plus loin dans cet article, dans la section », décrivant les titres dans les comptes de placement et de retraite", je vous montre comment enregistrer des opérations dans le compte. 10.Dans la boîte de dialogue suivante, saisissez la valeur approximative du compte en le texte Investissements boîte.Ces chiffres sont utilisés strictement pour la planification et l'estimation des besoins. Vous aurez de nombreuses occasions d'entrer le nombre exact plus tard. Vérifiez votre récente déclaration de la valeur estimative de son placement dans le compte. Si les espèces sont dans le compte à l'heure actuelle, ne pas l'inclure dans la valeur estimée. 11.Entrez le montant d'argent dans le compte dans la zone de texte Cash.Comme l'explique la boîte de dialogue, vous pouvez estimer le montant d'argent dans le compte de caisse si vous voulez. 12.Sélectionnez le bouton seconde option, je n'ai pas d'autres comptes à Cet Institution, et cliquez sur Suivant.13.Cliquez sur le bouton Terminer.

Configuration d'un compte à titre d'options sur actions des salariés

Si vous avez la chance de travailler pour une entreprise qui offre des options d'actions à ses employés, vous pouvez suivre la valeur de ce stock avec Money. Pour ce faire, créez un compte de placement (voir "Configurer un compte de placement pour le suivi des titres," plus haut dans cet article), remplir les cases de dialogue Nouveau compte, et choisissez Employee Stock Option quand on vous demande quel type de compte que vous voulez mettre en place. A présent, vous devez sûrement savoir comment configurer un compte dans Money. Outre les questions habituelles, vous êtes invité pour la date vous a été accordé le stock, combien d'actions vous ont été accordés, et les Prix d'exercice le prix de clôture du titre le jour où elle a été donnée à vous. Dans la plupart des entreprises, les employés ne sont pas donnés stock pure et simple. Au lieu de cela, ils deviennent acquises dans le stock qu'ils possèdent, sur une période de temps. Utilisez les zones de texte sur le New Employee Stock Option boîte de dialogue pour décrire comment le plan de votre entreprise vous amène à devoir être dévolu à l'action vous a été accordé. Lorsque vous avez terminé la configuration du compte, ouvert son registre. Vous voyez les futures inscriptions qui décrivent quand vous recevrez de nouvelles actions dans le cadre du vêtement. Comme vous le mettre à jour les prix de l'action dans ce registre, il montre la valeur des actions.

Décrivant les titres dans les comptes d'investissement et retraite

Après avoir configuré un placement ou un compte de retraite, vous devez décrire chaque titre dans le compte. Valeurs mobilières sont les actions, fonds mutuels, des certificats, des obligations ou autres instruments financiers que la voie ferrée compte. Rassembler les formalités administratives et de suivre ces étapes pour décrire chaque titre que vous possédez. Si vous venez d'acheter plus d'actions d'une valeur mobilière que vous possédez déjà et ont déjà décrit dans un placement ou un compte de retraite, passez directement à "Enregistrement d'un achat de stocks plus ou plus de liens» ou «Enregistrement de la vente ou l'achat de fonds communs de placement», plus loin dans cet article.

1. Cliquez sur le bouton du portefeuille sur la barre de navigation ou choisir Investir -> Portfolio pour aller à la fenêtre de votre portefeuille.Cette fenêtre est le point de départ pour la manutention, la gestion et l'analyse des investissements.

2. Cliquez sur le lien Ajouter un investissement.Vous trouverez le lien sous Tâches courantes sur le côté gauche de la fenêtre. Une fois que vous cliquez dessus, le premier nouvel investissement boîte de dialogue apparaît.

3. Cliquez sur la flèche bas pour ouvrir le compte-goutte déroulant, et choisissez l'investissement ou d'un compte de retraite où vous faites le suivi de la sécurité; puis cliquez sur Suivant.Si aucun nom de compte apparaît dans le menu, vous n'avez pas mis en place un placement ou un compte de retraite pour le moment. Le début de cet article explique comment faire cela.

4. Dans la zone de texte Nom de placement, entrez le nom de la sécurité, puis cliquez sur Suivant.Le nom que vous saisissez apparaissent dans votre portefeuille. Vous voyez l'Ajout d'un placement boîte de dialogue. Dans cette boîte de dialogue, vous dire quelle sorte d'argent de placement que vous effectuez le suivi.

5. Sélectionnez une case d'option pour décrire le titre puis cliquez sur Suivant.Quelle zone de dialogue qui s'affiche ensuite dépend de quel bouton de l'option que vous avez sélectionné. J'ai choisi le bouton d'option sur actions, de sorte que des valeurs de New boîte de dialogue me demande d'entrer le symbole de l'action. Sauf pour les obligations, Money demande symbole de votre investissement. Dans le cas d'une caution, il vous sera demandé pour le taux d'intérêt nominal, les intérêts versés, la date d'échéance et la date d'appel.

6. Complétez la boîte ou les boîtes de dialogue Nouveau, puis cliquez sur le bouton Terminer.Si vous pouvez, entrez le symbole pour votre fonds communs de placement, actions, CD, ou un fonds du marché monétaire dans la boîte de dialogue Nouveau. Ainsi, vous pouvez mettre à jour le prix du titre à partir d'Internet et de gagner beaucoup de temps que vous, autrement, passer la mise à jour du prix par la main. Si vous ne connaissez pas le symbole ticker, recherchez-le soigneusement sur votre relevé de courtage, vous pouvez habituellement le trouver là-bas. Ou essayez de cliquer sur le bouton Rechercher Symbole d'aller sur l'Internet et de trouver le symbole boursier.

7. Dans la boîte de dialogue suivante, entrez dans le Zone de texte Quantité Le nombre d'actions de la sécurité que vous possédez.Pour les fonds communs de placement et des stocks, entrez le nombre d'actions que vous possédez. Si vous êtes décrivant l'achat d'un seul CD ou d'un cautionnement, entrez 1. Pour les investissements tels que les métaux précieux, entrez le nombre d'onces ou autre unité de mesure. Vous n'avez pas à remplir les trois cases du bas dans le dialogue de l'investissement nouvelle boîte, mais le faire si vous avez l'intention de suivre la valeur de la garantie le jour où vous l'avez acheté. En remplissant ces cases, vous pouvez analyser votre investissement pour voir comment il a augmenté ou diminué au fil du temps.

8. Date d'acquisition dans la zone de texte, entrez la date à laquelle vous avez acheté le sécurité; entrez le prix par unité que vous avez payé dans la zone de texte Prix, entrer la commission, si vous avez payé un, dans la Commission / zone de texte Fee, puis cliquez sur le bouton Suivant.Lorsque vous entrez dans le cours des actions de stock, vous pouvez entrer des fractions. Par exemple, vous pouvez entrer 501 / 2 ou 101 / 4. Money convertit l'entrée d'une décimale. Pour les obligations, entrez le prix d'une obligation en tant que pourcentage de la valeur nominale de l'obligation (sa valeur nominale). Par exemple, si la valeur nominale de l'obligation est de 1000 $ et son prix est de 950 $, inscrivez 95 dans la zone de texte Prix. Si vous effectuez le suivi de la valeur de cette garantie à compter du jour de l'achat, veillez à entrer des données au sujet de votre achat initial. Vous mai ont acheté plus d'actions dans la sécurité ou d'actions vendues dans le passé. La valeur de mai ont augmenté ou diminué. Vous devez saisir des données d'achat à compter de la date de votre entrée de retour à la date d'acquisition zone de texte.

9. Cliquez sur le bouton Terminer si vous avez fini de valeurs mobilières entrant dans le compte, si d'autres titres ont besoin d'inscription, cliquez sur le bouton Oui, cliquez sur le Bouton Suivant, puis retournez à l'étape 3.Ne passez pas Go et ne recueillent pas 200 $. Répétez les sept étapes pour chaque titre que les pistes de compte, puis continuez à lire pour savoir comment mettre à jour les prix des valeurs mobilières.

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