Money 2004: Configuración de inversión y cuentas de jubilación de Opciones sobre Acciones

El dinero para los inversores

El título de este artículo es "El dinero para los inversionistas," pero espero que no vino a esta parte del artículo, esperando encontrar a 10 -, 20 -, y 50 billetes de un dólar doblado entre las páginas. No, usted tiene que conseguir dinero para sus inversiones en otros lugares. Después de hacerlo, sin embargo, puede usar Microsoft Money para el seguimiento de sus inversiones. En este artículo, se descubre la forma de registrar la venta y compra de acciones de fondos mutuos, acciones de acciones y bonos. Averiguar cómo configurar una cartera de inversión electrónica y examinar las inversiones de la cartera de diferentes maneras. A encontrar un montón de cosas, la verdad.

Your Own Electronic Portfolio

Un cartera es una colección de las inversiones. Después de configurar las inversiones y cuentas de jubilación, usted puede hacer clic en el botón de la cartera y ver una versión electrónica de su cartera. Después de haber creado una cartera como esta, registro de las operaciones de inversión es muy fácil. Es más, la ventana de Su cartera es un lugar excelente para comenzar a analizar sus inversiones.

--Los nombres de la inversión o cuentas de jubilación. Crear una cuenta de retiro o de inversión para cada declaración que recibe de una casa de bolsa, cada institución financiera que comprar certificados de depósito (CD) o de otras inversiones, y cada plan de jubilación que usted participa lo hace, hace custodia de los documentos más fácil porque pueden introducir datos en la cuenta directamente desde el corretaje o cuenta de banco e incluso la conciliación de su cuenta de las declaraciones que usted recibe en el correo.

--Los nombres de las inversiones individuales. Después de configurar las cuentas, que lista los nombres de los títulos de las acciones, bonos, fondos mutuos, certificados de depósito, etc que pertenecen a la cuenta. A continuación, puede registrar compras, ventas, cuota de reinversión, las ganancias de capital, dividendos, ampliaciones de capital, y así sucesivamente en el registro.

--El valor total general de sus inversiones. Esta suma aparece en la parte inferior de la ventana, junto con el del año hasta la fecha de ganancia de capital y el retorno de sus inversiones. Cuando su cartera es completa, se puede ver a simple vista el valor de mercado y el precio de cada inversión. Al cambiar puntos de vista, puede ver cómo realizar sus inversiones, cómo han cambiado en el valor, y cómo se les han asignado, entre otras cosas. Al hacer clic en el botón Analizar Mi Cartera, puede analizar las inversiones de varias maneras.

Configuración de la Inversión, la jubilación, y Employee Stock Option de Cuentas

Antes de que pueda analizar sus inversiones, es necesario configurar una cuenta de inversión, cuenta de jubilación, o Employee Stock Option cuenta. En esta sección se explica cómo hacerlo.

Configuración de una cuenta de inversión para el seguimiento de los valores

El primer paso en el seguimiento de las inversiones es el de crear una nueva cuenta para cada institución, la casa de corretaje, o plan de jubilación que usted puede negociar o participar pulg Después de configurar una cuenta de inversión, se describen los valores que las pistas de la cuenta. Difunde la última declaración del banco o casa de bolsa a través de su escritorio y siga estos pasos para configurar una cuenta de inversión:

1. Haga clic en el botón de Lista de cuentas para ir a la ventana de Lista de cuentas.

2. Haga clic en el conjunto de Cuentas el enlace.Usted puede encontrar en este enlace en Tareas comunes.

3. Haga clic en el enlace Añadir una nueva cuenta.Después de hacer clic en él, el primer cuadro de diálogo Nueva cuenta.

4. Introduzca el nombre de la casa de bolsa o banco en el que mantener el cuenta en el cuadro de texto, o seleccione un nombre de la lista desplegable; a continuación, haga clic en el botón Siguiente.Si Money no reconoce el nombre que ha introducido, verá la confirme su nombre de cuadro de diálogo. Elija un nombre de la lista de los nombres de las instituciones financieras "y haga clic en Siguiente.

5. Seleccione el tipo de cuenta de inversión y haga clic en el botón Siguiente.

6. En el siguiente cuadro de diálogo, introduzca un nombre para la cuenta.El nombre que escriba aparecerá en la ventana de Lista de cuentas después de terminar de configurar la cuenta. Por razones de conveniencia, es posible que desee introducir el nombre de la casa de bolsa donde guarda la cuenta.

7. Haga clic en el pasivo, o impuestos diferidos o de Impuestos botón de opción libre para especificar si el dinero que le interesan en esta cuenta es por impuestos diferidos, a continuación, haga clic en el botón Siguiente. Por impuestos diferidos significa que usted no tiene que pagar impuestos sobre el dinero que genera la cuenta hasta que comience a retirarla a la edad de jubilación. Probablemente, el botón de opción para hacer clic es imponible. La mayoría de las cuentas de impuestos diferidos son las cuentas de jubilación (de cómo configurar una cuenta de jubilación se explica en breve).

8. En el siguiente cuadro de diálogo, seleccione el No, lo haré más tarde botón de opción; a continuación, haga clic en Siguiente.Un poco más adelante en este artículo, en la sección "Descripción de los títulos de inversión y cuentas de jubilación," Yo le muestran cómo registrar las operaciones de seguridad en una cuenta de inversión.

9. En el siguiente cuadro de diálogo, introduzca el valor aproximado de la cuenta en la el cuadro de texto de InversionesNo se preocupe por que se precisa con estas cifras que son utilizados para la planificación y la estimación de solamente. Usted puede obtener el valor estimado de las inversiones en la cuenta de su declaración más reciente. No incluya dinero en efectivo en el valor estimado de la cuenta si se mantiene en efectivo, así como inversiones en la cuenta. Si recientemente ha vendido una garantía o hecho un depósito en la cuenta, es probable que incluye un poco de dinero en efectivo. 10.Introduzca la cantidad de dinero en la cuenta en el cuadro de texto en efectivo, y luego haga clic en Siguiente.En el cuadro de diálogo, explica, se puede estimar la cantidad de dinero en la cuenta de efectivo si lo desea. Los importes que introduzca en el cuadro de diálogo se utilizan para fines de planificación. 11.Seleccione el que no tienen cuentas en Otros Este botón de opción institucional y haga clic en Siguiente.12.Haga clic en el botón Finalizar.Anule la selección de Ir a la línea de instalación para Su firma de corretaje el botón de opción y el último cuadro de diálogo. Ese botón es para la creación de dinero para que pueda banco en línea con la firma de corretaje. Después de configurar la cuenta de inversión, vaya a la ventana de sus detalles y escriba el nombre y número de teléfono de su agente. Es necesario que la información en caso de que necesita llamar a su agente. Puede introducir información útil en la ventana Detalles así. Para llegar a la ventana de una cuenta de detalles, haga clic en su nombre en la ventana Lista de cuentas y seleccione Ver Detalles de la cuenta.

Configuración de una cuenta de jubilación para el seguimiento de los ahorros de jubilación y las inversiones

Siga estos pasos para configurar una cuenta para el seguimiento de las inversiones en el impuesto diferido que han hecho para su retiro:

1. Haga clic en el botón de Lista de cuentas para ir a la ventana de Lista de cuentas.

2. Haga clic en el conjunto de Cuentas el enlace.

3. Haga clic en el enlace Añadir una nueva cuenta.Verá el primer cuadro de diálogo Nueva cuenta.

4. Introduzca el nombre de la casa de bolsa o banco en la cuenta de se mantiene o seleccione un nombre de la lista desplegable, y luego haga clic en el siguiente botón.Si Money no reconoce el nombre que ha introducido, seleccione una firma de corretaje de la lista en el siguiente cuadro de diálogo que aparece.

5. Seleccione el tipo de cuenta de jubilación y haga clic en el botón Siguiente.

6. En el siguiente cuadro de diálogo, introduzca un nombre para la cuenta y haga clic en el Botón Siguiente.El nombre que escriba aparecerá en la ventana de Lista de cuentas después de terminar de configurar la cuenta.

7. En el siguiente cuadro de diálogo, seleccione el tipo de cuenta de jubilación que desea establecer, a continuación, haga clic en el botón Siguiente.Si no está seguro de qué tipo de cuenta de jubilación que usted está tratando, puede hacer clic en un tipo de cuenta en el cuadro de lista de la izquierda para ver su descripción en el cuadro en la parte derecha del cuadro de diálogo.

8. Si el seguimiento de un cónyuge o pareja financia con el dinero, elegir el nombre de la persona cuya cuenta de jubilación que desea monitorizar, y luego haga clic en el botón Siguiente.El dinero recibe el nombre o nombres en la lista de la encuesta de tomar cuando se instala el programa, pero si usted no tuvo en la encuesta, no se preocupe. Escriba el nombre y luego llenar los cuadros de diálogo para describir a usted o su cónyuge o pareja.

9. En el siguiente cuadro de diálogo, seleccione el No, lo haré más tarde botón de opción; a continuación, haga clic en Siguiente.Más adelante en este artículo, en la sección "Descripción de los títulos de inversión y cuentas de jubilación," Yo le muestran cómo registrar las transacciones en la cuenta. 10.En el siguiente cuadro de diálogo, introduzca el valor aproximado de la cuenta en la el cuadro de texto de Inversiones.Estas cifras son utilizados estrictamente para la planificación y la estimación de efectos. Se le dará muchas oportunidades para entrar en el número exacto más tarde. Revise su reciente declaración del valor estimado de las inversiones en la cuenta. Si el dinero está en la cuenta en la actualidad, no lo incluya en el valor estimado. 11.Introduzca la cantidad de dinero en la cuenta en el cuadro de texto en efectivo.En el cuadro de diálogo, explica, se puede estimar la cantidad de dinero en la cuenta de efectivo si lo desea. 12.Seleccione el segundo botón de opción, no tengo otras cuentas en Esta Institución, y haga clic en Siguiente.13.Haga clic en el botón Finalizar.

Configuración de una cuenta para realizar un seguimiento de opciones sobre acciones de empleados

Si tienes la suerte de trabajar para una compañía que ofrece opciones sobre acciones a sus empleados, usted puede rastrear el valor de esa población con el dinero. Para ello, cree una cuenta de inversión (véase "Configuración de una cuenta de inversión para el seguimiento de los valores," anteriormente en este artículo), llenar los cuadros de diálogo de nueva cuenta, y elegir Employee Stock Option cuando se le preguntó qué tipo de cuenta que desea de configurar. Por ahora, seguramente debe saber cómo configurar una cuenta en Money. Además de las preguntas habituales, se le preguntará por la fecha en que se concedió la población, el número de acciones que fueron concedidas, y la Precio de Ejercicio el precio de cierre de las acciones en el día en que fue dado a usted. En la mayoría de las empresas, los empleados no se dan acciones simples. En su lugar, se interesen en las acciones de su propiedad durante un período de tiempo. Utilice los cuadros de texto en el cuadro de New Employee Stock Option diálogo para describir cómo el plan de su compañía requiere para que residirán en la acción de los que fueron concedidas. Cuando termine de configurar la cuenta, abra su registro. Usted ve futuras entradas que describen cuándo recibirá nuevas acciones como parte de la vestidura. Como actualizar el precio de las acciones en este registro, se muestra el valor de las acciones.

Descripción de los títulos de inversión y cuentas de jubilación

Después de configurar una inversión o cuenta de jubilación, debe describir cada una de seguridad en la cuenta. Valores son las acciones, fondos mutuos, certificados, bonos u otros instrumentos financieros que las pistas de la cuenta. Reúna la documentación y siga estos pasos para describir cada uno de seguridad que usted posee. Si usted acaba de adquirir más acciones de una seguridad que ya tienes y que ya han descrito en una inversión o cuenta de jubilación, salte a la "Grabación de una compra de más acciones o más enlaces" o "Registro de la venta o compra de fondos de inversión" más adelante en este artículo.

1. Haga clic en el botón de la cartera en la barra de navegación o elegir Invertir -> Cartera para ir a la ventana de su cartera.Esta ventana es el punto de partida para el manejo, administración y análisis de las inversiones.

2. Haga clic en Agregar un vínculo de Inversiones.Encontrarás el enlace en Tareas comunes en el lado izquierdo de la ventana. Después de hacer clic en él, el primer cuadro de Nuevas Inversiones de diálogo.

3. Haga clic en la flecha hacia abajo para abrir la caída de la cuenta de lista, y elija de la inversión o cuenta de jubilación en la que el tema de seguridad; a continuación, haga clic en Siguiente.Si no hay nombres de cuenta aparecerá en el menú, no se han puesto en marcha una inversión o cuenta de jubilación todavía. El comienzo de este artículo se explica cómo hacerlo.

4. En el cuadro de texto Nombre de inversión, escriba el nombre de la seguridad, a continuación, haga clic en Siguiente.El nombre que escriba aparecerá en su cartera. Verá el cuadro Crear nuevo cuadro de diálogo de Inversiones. En este cuadro de diálogo, le dice qué tipo de dinero de la inversión está realizando el seguimiento.

5. Seleccione un botón de opción para describir la seguridad y, a continuación, haga clic en Siguiente.¿Qué cuadro de diálogo que aparece a continuación depende de qué botón de opción seleccionado. Elegí el botón de opciones sobre acciones, por lo que la Bolsa de Nueva cuadro de diálogo me pide que introduzca el símbolo de la acción. A excepción de los bonos, dinero pide símbolo de su inversión. En el caso de una fianza, se le preguntará por el tipo de cupón, los intereses pagados, fecha de vencimiento, y la fecha de convocatoria.

6. Rellene el cuadro de diálogo Nuevo o cajas y haga clic en el botón Finalizar.Si puede, entrar en el símbolo de su fondo de inversión, acciones, CD, o un fondo de mercado monetario en el cuadro de diálogo Nuevo. De esta manera, usted puede actualizar el precio del valor de Internet y ahorrar un montón de tiempo que de otro modo pasarían la actualización del precio de la mano. Si usted no conoce el símbolo de teletipo, busque cuidadosamente en su estado de cuenta de corretaje normalmente se puede encontrar allí. O hacer clic en el botón Buscar símbolo para ir en el Internet y encontrar el símbolo de cotización.

7. En el siguiente cuadro de diálogo, introduzca en el Cantidad cuadro de texto el número de acciones de la seguridad que usted posee.Para los fondos mutuos y acciones, introduzca el número de acciones que posee. Si usted está describiendo la compra de un solo CD o la fianza, introduzca 1. Para las inversiones como los metales preciosos, introduzca el número de onzas u otra unidad de medición. Usted no tiene que rellenar la parte inferior tres casillas en el cuadro de diálogo de la nueva inversión, pero lo que si la intención de realizar el seguimiento del valor de la garantía desde el día que adquirió. Al rellenar estos cuadros, usted puede analizar su inversión para ver cómo ha aumentado o disminuido con el tiempo.

8. En la fecha de adquisición cuadro de texto, escriba la fecha en que adquirió el la seguridad, introduzca el precio por unidad que usted pagó en el cuadro de texto de precios; entrar en la Comisión, si ha pagado una parte, en la Comisión / Cuota de cuadro de texto, y luego haga clic en el botón Siguiente.Al entrar en precios de las acciones de las acciones, puede introducir las fracciones. Por ejemplo, usted puede entrar en 501 / 2 o 101 / 4. El dinero convierte la entrada a un decimal. Para los bonos, introduzca el precio de un bono como porcentaje del valor nominal del bono (su valor nominal). Por ejemplo, si el valor nominal del bono es de $ 1.000 y su precio es de $ 950, escriba 95 en el cuadro de texto de precios. Si usted está siguiendo el valor de la garantía que desde el día que lo compró, asegúrese de introducir los datos acerca de su compra original. Usted puede haber comprado más acciones en la seguridad o de acciones vendidas en el pasado. El valor puede haber ido hacia arriba o hacia abajo. Es necesario introducir los datos de compra a partir de la fecha en que entró de nuevo en la fecha de adquisición cuadro de texto.

9. Haga clic en el botón Finalizar cuando haya terminado de ingresar los valores en el en cuenta, si otros valores necesidad lista, haga clic en el botón Sí, haga clic en el Botón Siguiente, y regresar al paso 3.No pase Vete y no cobrar $ 200. Repita los siete pasos de seguridad para cada cuenta que las pistas y, a continuación, siga leyendo para averiguar cómo actualizar los precios de los valores.

un artículo presentado por Justine Mccain

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