Quais são os prós e os contras de ops Condo Co versus habitações unifamiliares

Quando você compra uma propriedade em propriedade partilhada (ou condomínio ou cooperativa), você está realmente negociando fora de uma parcela de sua privacidade em troca de outros benefícios como a manutenção garantida, controle de arquitectura, e amenidades, como uma piscina, spa, sala de recreação, campos de ténis, clube e festas ocasionais que ir junto com sala de condomínio.

Compartilhada versus Propriedade PrivadaProfissionais de possuir um Single-Family House Você está em geral "mestre de seu domínio" maior privacidade proprietário Sem taxas mensais pagas ao HOA ou placa forte valorização do preço do Cons boa mercados de possuir um Single-Family House geralmente mais caro em um custo absoluto Manutenção de base necessária Prós pouco controle de arquitectura de possuir um Condomínio / Co-op Little exterior ou nenhuma manutenção ou reparação de colchões, como piscina ou clube de arquitectura de controlo rigoroso Às vezes, utilidades e de seguros são pagos pela valorização dos preços de HOA Recentemente forte em bons mercados Muitas vezes mais segurança contras de possuir um Condomínio / Co-op Little dizer sobre o exterior da sua unidade Noisier unidades geralmente menores que as casas unifamiliares em desastres naturais (terremotos, furacões), você pode perder tudo Historicamente apreciação mais lento dos preços uma propriedade compartilhada é muitas vezes a escolha daqueles que estão à procura de um primeiro ou uma casa de aposentadoria. A vida compartilhada outros meios estão ao redor para ajudar, o financiamento é geralmente semelhante ao de uma casa videopop_olx, e às vezes você pode entrar em uma boa localização para menos (embora em uma base metragem quadrada, você também pode estar recebendo menos). Muitos compradores primeira vez compra um condomínio ou co-op e viver nele alguns anos, construindo suas ações. Quando vendem, têm um ninho de ovos pequenos que eles podem aplicar para uma casa. Muitos aposentados optar por um condomínio / co-op, porque eles não querem cortar gramados mais e estão preocupados com a segurança.

Se você comprar em um condomínio / co-op, esperar para passar algum tempo sobre a associação de proprietário (ou conselho de diretores) apenas para auto-proteção. Se você não fizer isso, você verá que o conselho HOAor está sempre fazendo algo que você considera ridículo e que você não gosta. Se você é um proprietário, você vai querer ser uma parte das decisões que afetam sua casa e seu valor. Por outro lado, estar ciente de HOAburnout. Isso vem depois que você foi um membro da diretoria por um ano ou dois e descobriu que você não pode ter feito o que você quer ter feito. Frequentemente, os proprietários começarão desanimados e irá vender a sua unidade. Se você estiver menos atento a essa possibilidade, você pode ser menos inclinados a fazer tal mudança drástica quando um impasse ocorre. Como um recurso adicional sobre este assunto, verificar em Tips and Traps Ao comprar um Condo, Co-op, ou geminada, McGraw-Hill, Irwin, 2000.

Nada pendente de financiamento que isso realmente existe? Ou é apenas um chavão usado por gurus imobiliário vendendo-lhe um assento em um seminário ou uma fita na tarde-noite TV Today?, Ela realmente existe, para alguns compradores. E isso é uma coisa boa também. A maioria das pessoas que querem comprar uma casa muitas vezes achamos que o maior obstáculo está chegando com o dinheiro no pagamento. (Portanto, se você está sentindo a pitada, a certeza de que você não está sozinho!) Vamos enfrentá-lo, nós vivemos em uma sociedade de crédito. Af AMÍLIA com uma renda anual de 100.000 dólares pode facilmente obter um empréstimo de carro novo com quase nada para baixo e um $ 500-um-pagamento carro mês. Mas essa mesma família não pode ter 5.000 dólares no banco em uma conta poupança. Na verdade, mais de 70 por cento de todas as famílias têm economias pouco ou nenhum dinheiro. (Por outro lado, que outros 30 por cento ou mais têm grandes contas de poupança enorme!)

O seu pagamento de hipoteca Inclui

Interesse em seu retorno de empréstimo de capital (principal) de seguro de perigo (se você colocar para baixo, menos de 20 por cento) Impostos (se você colocar para baixo, menos de 20 por cento) Lembro-me de que o velho ditado sobre os dois investidores que querem comprar o Empire State Building em Nova York. O primeiro investidor, acaba de regressar de uma reunião com os vendedores, diz o segundo, "Eu tenho boas e más notícias. A boa notícia é que eles vão levar a nossa oferta de US $ 100 milhões. "Grande", diz o segundo investidor. "Qual é a má notícia?" Eles querem dinheiro $ 500 para baixo! "

um artigo submetido por David F.

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