Quali sono i pro ei contro di Condo ops Co versus Single Family Homes

Quando si acquista una proprietà in comune la proprietà (o condominio o cooperativa), si sono in realtà degli scambi una porzione della sua privacy in cambio di altri vantaggi come la manutenzione garantiti, il controllo di architettura, e servizi come la piscina, centro benessere, sala giochi, campi da tennis, club house, e le parti occasionali che andare avanti con la vita condominiale.

Condiviso / proprietà privataProfessionisti di possedere una Casa unifamiliare Sei in genere "padrone del proprio dominio" Aumento della privacy n. canone mensile pagato al proprietario o al consiglio HOA apprezzamento prezzo Forte in buona mercati Contro di possedere una Casa unifamiliare generalmente più costoso su un costo in assoluto manutenzione necessario fondamento Pro scarso controllo architettonico di possedere un Condominio / Co-op poca o nessuna manutenzione esterna o servizi di riparazione, come piscina o clubhouse rigoroso controllo architettonico volte utilità e di assicurazione sono pagati da HOA recente forte apprezzamento dei prezzi nei mercati di buona qualità spesso più sicurezza Contro di possedere una Condominio / Co-op Little dire l'esterno della vostra unità rumorosi unità generalmente più piccole che le case unifamiliari in una catastrofe naturale (terremoti, uragani) si può perdere tutto Storicamente i rincari più lento una proprietà condivisa è spesso la scelta di coloro che sono alla ricerca di una prima o una casa di pensionamento. La convivenza si intende altri sono intorno per dare una mano, il finanziamento è in genere simile a quello per una casa singlefamily, e talvolta si può entrare in una buona posizione per meno (anche se su una base quadrata footage, si può anche ottenere meno). Molti acquistano la loro prima volta l'acquisto di un condominio o co-op e poi dal vivo in alcuni anni, costruendo le loro azioni. Quando vendono, hanno un uovo piccolo nido che possono quindi applicare nei confronti di una casa. Molti pensionati optare per un condominio / co-op, perché non vogliono falciare i prati più e sono preoccupati per la sicurezza.

Se si acquista in un condominio / co-op, si aspettano per trascorrere del tempo, relativa all'associazione casa (o del consiglio di amministrazione) solo per auto-protezione. Se non lo fate, vi accorgerete che il consiglio HOAor è sempre qualcosa che si considera ridicolo e che non ti piace. Se sei un proprietario, vorrete essere una parte di decisioni che riguardano la casa e il suo valore. D'altra parte, essere consapevoli di HOAburnout. Questo avviene dopo che sei stato un membro del consiglio di amministrazione per un anno o due e ha scoperto che non è possibile ottenere fatto ciò che si desidera ottenere fatto. Spesso, i proprietari avranno scoraggiato e poi vendere le loro unità. Se sei almeno consapevole di questa possibilità, si può essere meno inclini a fare una simile mossa decisiva quando si verifica una situazione di stallo. Come una risorsa supplementare su questo argomento, check in Consigli e avvisi Al momento dell'acquisto di un condominio, Co-op, o Townhouse, McGraw-Hill, Irwin, 2000.

Nulla-down di finanziamento non esiste davvero? O è solo uno slogan utilizzato da guru immobiliari di vendita è un posto in un seminario o un nastro su programmi notturni in televisione? Oggi, in realtà non esiste, per alcuni acquirenti. E questa è una buona cosa, anche. Maggior parte delle persone che vogliono comprare una casa si trovano spesso che il posto di blocco più grande è venuta su con i soldi di acconto. (Quindi, se ti senti il pizzico, certi che non sei solo!) Let's face it, viviamo in una società di credito. AFamily con un reddito annuale di $ 100,000 può facilmente ottenere un nuovo prestito auto con quasi nulla verso il basso e di $ 500-a pagamento-car mesi. Ma che la famiglia stessa non può avere 5.000 dollari in banca su un conto di risparmio. In realtà, oltre il 70 per cento di tutte le famiglie hanno un risparmio in denaro poca o nessuna. (D'altro canto, che altri 30 per cento o giù di lì hanno enorme grande conti di risparmio!)

What Your Mortgage Payment Include

Interesse sul prestito di ritorno del capitale proprio (capitale) di assicurazione di rischio (se si mette giù meno del 20 per cento) Tasse (se si mette giù meno del 20 per cento), mi sono ricordato di quel vecchio adagio circa i due investitori che vogliono comprare il Empire State Building a New York. Il primo investitore, appena tornato da un incontro con i venditori, dice la seconda, "Ho notizie buone e cattive. La buona notizia è che porteremo la nostra offerta $ 100 milioni. "Grande", dice il secondo investitore. "Qual è la cattiva notizia?" "Vogliono cash di 500!"

un articolo presentato da David F.

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